SCPI LF Europimmo : conseils pour investir dans l’immobilier en Europe

Découvrez la SCPI internationale LF Europimmo pour investir à l'étranger

Vous savez sans doute qu’une des meilleures solutions pour investir en immobilier et générer des revenus complémentaires est d’investir dans une SCPI de rendement.

Mais savez-vous aussi qu’il existe des SCPI internationales, comme LF Europimmo, qui permettent de diversifier géographiquement votre patrimoine immobilier à l’étranger ?

En plus de réduire les risques liés au marché français, vous évitez la fiscalité des revenus fonciers pour optimiser vos loyers nets d’impôt. En effet, les immeubles à l’étranger bénéficient de la fiscalité du pays où ils se trouvent. Un immeuble en Allemagne, une imposition allemande !

En achetant des parts de SCPI internationales en pleine propriété, vous pourrez ainsi percevoir immédiatement (après les 6 mois de délai de jouissance) les loyers des actifs immobiliers professionnels qui les composent (commerces, cliniques, bureaux, écoles, hôtels) et qui sont situés dans tous les plus grands pays d’Europe.

À titre d’illustration, si vous investissez 100 000€ en SCPI LF Europimmo à 4,18 % de rendement net de frais et net de fiscalité étrangère, vous percevrez 4 180€ par an sur votre compte bancaire (payés de façon trimestrielle).

calci patrimoine SCPI LF Europimmo banniere 2019

La SCPI LF Europimmo n’ayant que 24 % d’immeubles situés en France, il ne restera à payer qu’une faible part soumise à la fiscalité française ! La société de gestion LF Europimmo SCPI se sera déjà acquitté pour vous de son impôt portant sur les actifs en Allemagne, Belgique, Pays-Bas et Irlande.

Si vous n’avez pas besoin d’augmenter vos revenus aujourd’hui, vous avez la possibilité de les différer grâce à l’acquisition de parts en nue-propriété (décote sur le prix des parts), ou par le financement à crédit des parts de SCPI en pleine propriété.

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Chiffres-clé et rendement de la SCPI LF Europimmo

Au 31 décembre 2018 :

  • Société de gestion : La Française AM
  • Création : 07/2014
  • Rendement net de frais net de fiscalité étrangère 2018 : 4,18 %
  • Capitalisation : 510,9 millions d’euros
  • Prix de la part : 1 030€
  • Prix de retrait : 947,60€
  • Nombre d’immeubles au 31/12/18 : 25
  • Taux d’occupation financier : 94,3 %
  • 5 Pays : France (23,66 %), Allemagne (56,88 %), Belgique (10,75 %), Pays-Bas (6,17 %) et Irlande (2,54 %)

Les avantages de gestion et de diversification de l’investissement en immobilier via les SCPI

  • Revenus locatifs : perception des revenus de façon régulière (mensuellement ou trimestriellement), sans coupure et risque de non-paiement des loyers, vacance ou carence de locataire
  • Rendement moyen net de frais de 4 à 6 % par an (non garanti)
  • Protection des revenus immobiliers contre l’inflation grâce à son indexation, protégeant votre pouvoir d’achat (non garanti)
  • Potentiel de revalorisation à la hausse des parts de SCPI, en fonction des prix du marché immobilier (non garanti)
  • Gestion entièrement déléguée et gain temps : la société de gestion achète, loue, rénove, vend les biens pour ses porteurs de part.
  • Diversification de votre patrimoine entre des dizaines d’immeubles et de locataires, différents pays et secteurs d’activité

Impôt et défiscalisation : investir dans une SCPI internationale pour payer moins d’impôt

  • Les immeubles de la SCPI situés à l’étranger bénéficient du taux d’imposition de leur pays. La société de gestion paie  pour vous à la source cet impôt. Vous recevez ainsi un revenu net de frais net de fiscalité étrangère et il ne reste plus qu’à déclarer et payer l’imposition française (dont les revenus étrangers sont totalement ou partiellement effacés par les conventions fiscales internationales).
  • Si vous êtes résident fiscal français, il y a 2 façons différentes de déclarer vos revenus immobiliers étrangers. La première est la méthode du taux effectif qui exonère totalement les loyers d’impôt en France des Pays-Bas, Belgique, Portugal ou Irlande… Pour la deuxième méthode, après avoir déclarés en revenus fonciers les revenus immobiliers d’Allemagne, Espagne, ou d’Italie, l’administration fiscale française octroie ensuite un crédit d’impôt qui efface les prélèvements sociaux et un autre crédit d’impôt à votre taux moyen d’imposition pour effacer cette fiscalité étrangère qui ne doit pas subir de double imposition.
  • Vous bénéficiez d’une optimisation de l’imposition sur vos revenus immobiliers. En effet, seuls sont imposés en revenus fonciers les biens situés en France. Vous pouvez donc éviter la pire fiscalité française de la location nue à votre tranche marginale d’imposition et aux prélèvements sociaux de 17,2 %.

exemples biens immo SCPI LF Europimmo

Investisseur : vous avez le choix entre 3 stratégies d’investissement en SCPI LF Europimmo

Achat de parts SCPI en pleine propriété paiement cash

Créer des revenus complémentaires immédiatement par le patrimoine immobilier locatif (après le délai de jouissance de 6 mois), pour votre retraite ou pour être indépendant financièrement.

Si la SCPI a 4 % de rendement et que vous avez achetez pour 100 000€ de parts en pleine propriété, vous recevrez 4 000€ dans l’année.

Achat de parts SCPI en pleine propriété financement à crédit

Réaliser un effet de levier avec un financement bancaire pour acquérir vos parts de SCPI, vous vous constituez ainsi un patrimoine immobilier dont le crédit sera en partie remboursé par les loyers. À la fin du remboursement du crédit, vous pourrez entièrement jouir des revenus versés par la SCPI.

Achat de parts SCPI en nue-propriété

Les parts en nue-propriété ne distribuent pas de revenus pendant la durée du démembrement temporaire (ils sont perçus pour l’usufruitier). En contrepartie, vous achetez les parts de SCPI à prix décoté, plus la durée du démembrement est longue, plus la décote est forte.

Pour un même montant d’investissement, par exemple 100 000€, vous achetez donc plus de parts grâce à la décote. Si en pleine propriété la part est à 1 000 €, vous pourrez acheter 100 parts. Mais si en nue-propriété 5 ans, la part de SCPI est par exemple à 800 €, vous pourrez acheter 125 parts. Vous générez ainsi plus de revenus quand vous récupérez la pleine propriété au bout des 5 ans.

Nos conseils de conseiller en gestionnaire de patrimoine pour bien investir dans la SCPI LF Europimmo

Choisir. Il faut avant d’investir, savoir si investir en SCPI est bien fait pour vous. Peut-être devriez-vous opter pour un placement financier disponible à tout moment (assurance-vie…) ou acquérir un appartement locatif (plus de gestion, mais aussi plus de flexibilité) ? Faites-vous conseiller par un gestionnaire de patrimoine pour adapter votre stratégie de placements à votre situation et vos objectifs.

Conserver. Les SCPI sont idéales pour vous générer un revenu supplémentaire sans gestion sur le long terme (10 ans minimum). De plus, pour rappel, elles ont les mêmes caractéristiques que les autres investissements immobiliers : des frais d’acquisition élevés (compris entre 8 et 12 %) et une potentielle illiquidité en cas de crise.

Diversifier. Si les SCPI internationales sont faites pour vous, vous avez aussi la possibilité d’acquérir d’autres SCPI, comme la SCPI Corum XL, Corum Origin ou Novapierre Allemagne.

Appréhender. Même si les SCPI sont considérées comme un investissement immobilier relativement peu risqué et diversifié (échelle 3 sur 7 sur l’indicateur de risque de l’AMF), la valeur de leurs parts est soumise à un risque de perte en capital, d’absence de garantie sur leur revente et de montant de loyer à percevoir.

Lire. Pour de plus amples informations, je vous invite à lire le dernier rapport de gestion des SCPI ainsi que le document d’informations clés accessibles en téléchargement depuis cette page.

Découvrir le dernier rapport de gestion de la  SCPI LF Europimmo

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