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L’ISR : un type d’investissement fondé sur des critères socialement responsables

L’investissement socialement responsable (ISR) vise à asseoir la sélection de valeurs sur la base de critères non seulement financiers mais extra-financiers. Ces critères sont classés au sein de trois catégories rassemblées sous l’appellation ESG : environnement, social, gouvernance.

L’ISR s’inscrit dans une logique de sensibilisation de plus en plus importante des pouvoirs publics, des décideurs et de l’opinion public au développement durable. Selon Gro Harlem Brundtland, Premier Ministre norvégien en exercice lors du Sommet de la Terre de Rio en 1992, le développement durable se définit comme une forme de développement pérenne “qui répond aux besoins du présent sans compromettre la capacité des générations futures à répondre aux leurs”.

Caractéristiques de l’investissement socialement responsable

L’investissement ISR s’attache donc à sélectionner des entreprises qui répondent aux critères ESG. Concrètement, cela signifie qu’elles prêtent une attention particulière à leur impact environnementale (consommation électrique et consommation d’eau optimisées et diminuées par exemple) mais aussi à leur impact social (très fort attachement aux droits des salariés) et enfin elles prônent un modèle de gouvernance transparent (vérification des comptes par un comité indépendant par exemple).

Attention, l’investissement ISR n’est pas totalement désintéressé puisque les entreprises qui gaspillent le moins, polluent le moins et entretiennent des relations profitables avec leurs différents partenaires sont le plus souvent des entreprises en très bonne santé financière et avec un fort développement.

Le poids grandissant de l’ISR en France

Selon l’indicateur Novethic de l’ISR de conviction, les 404 fonds ISR recensés en France représentaient en 2017 près de 134,7 milliards d’euros d’encours, soit une hausse de +14 % par rapport à 2016.

À lire aussi : Investir dans l’ISR

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Définition
Livret A
Fonds euros dynamiques
Gestion pilotée
SCPI fiscale
Valeur liquidative
SCPI de rendement
Flat Tax
Diversification
ISR
Crowdfunding (finance participative)
Démembrement
SCPI
Surperformance
Usufruit
Viager
IFI
Performance
PEA-PME
PEA
Horizon de placement
Défiscalisation
Ratio de Sharpe
ISF
Trust
PEL
Certificat mutualiste
Track record
OPCI
Fonds en euros
AQR (asset quality review)
Valeur de reconstitution
OPCVM
Tapering
Euro-diversifié
Quantitative easing (assouplissement monétaire)
FIP Corse
Performance absolue
LTRO
Obligataire (fonds)
Volatilité
Patrimoine
Duflot (dispositif)
Foncière cotée (SIIC)
Livret
Multisupports
Gestion profilée
Benchmark
Fourgous (amendement)
Crédit amortissable
Gestion flexible
PERP
FCPI
Tracker (ETF)
Top down (analyse)
Spread
FIP/FCPI ISF
Valeur de réalisation (SCPI)
Crédit renouvelable
Price to earnings ratio
Assurance-vie
ESG (critères)
Stress test
Bottom up (analyse)
FCPE
Monosupport
Allocation
Euros Croissance
FIP
Abenomics
Convexité
Monétaire (fonds)
PERCO
Price to earnings ratio
PEE
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