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GFV : Investir dans un groupement foncier viticole

Le 13 février 2018

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Groupement Foncier Viticole : à qui ce type d’investissement est-il destiné ? Comment en rejoindre un ? Quel rendement espérer ? Quels sont les avantages et risques à investir dans la vigne ? Explications, conseils et notre comparatif des offres d’investissement en GFV.

Accessibles dès 5 000€, les groupements fonciers viticoles (GFV) sont destinés à des investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine financier et qui sont bien souvent aussi amateurs de bons vins.

Comment investir dans la vigne ?

Chaque investisseur du GFV en devient un associé. Le ticket d’entrée d’un GFV se situe entre 5 000€ et au-delà d’une centaine de milliers d’euros, de façon à limiter le nombre d’associés d’un groupement et de rester à taille humaine. L’exploitation du vignoble est confiée à un viticulteur professionnel via un bail à long terme. La valeur ajoutée du GFV repose principalement sur le choix du vigneron.

Chaque part du GFV donne droit à la valeur d’un certain nombre de bouteilles du domaine tous les ans. Par exemple, une part de GFV d’une valeur de 3 000€ du domaine produisant le Chateauneuf du Pape donne droit à six bouteilles par an. Un arrêté préfectoral fixe ensuite le prix du litre de vin. Le détenteur de part peut être payé en numéraire. Mais celui-ci peut aussi bénéficier de tarifs avantageux sur les bouteilles de son domaine s’il le souhaite. La revente de bouteilles peut alors augmenter la rentabilité du placement. Le rendement moyen de ce placement varie entre 1,5 % et 4 % par an.

Notez tout de même qu’il vous faudra débourser en moyenne 1,1 million d’euros pour acquérir un hectare de vignoble en Champagne, un prix qui a quadruplé depuis le début des années 1990. Celui des grands crus de côtes-de-nuits et de côtes-de-beaune (bourgogne) a même été multiplié par 7. Les vignobles bon marché que sont le Muscadet par exemple s’échangent eux entre 8 000 et 15 000 euros l’hectare. Cet éventail de prix gigantesque ne doit pas faire oublier que le prix moyen en France d’un hectare de vigne en appellation d’origine protégée est de 140 600 euros.

On peut donc aussi compter sur une plus-value à la revente, surtout pour un vignoble légèrement moins prestigieux, qui jouit d’un plus grand potentiel d’appréciation. Dans tous les cas, il s’agit d’un placement à long terme, avec un horizon d’au moins 5 ans. Par ailleurs, la fiscalité est également très intéressante.

Les avantages d’un investissement en GFV

Les vignobles français : un placement sûr ?

André Manière, gérant du groupement foncier viticole Saint-Vincent, l’assure : « Il s’agit tout d’abord d’un investissement dans un bien tangible ». Ce placement possède deux atouts très sécurisants pour l’investisseur :

  • La production de vins français ne peut être réalisée ailleurs que dans les vignobles français. Situées en France, les surfaces viticoles sont limitées, ce qui garantit la rareté de ces biens.
  • Les meilleurs vins français continuent d’attirer les plus grandes fortunes du monde entier. Un vignoble de renom non délocalisable dont les bouteilles sont majoritairement exportées, est capable d’attirer à lui la richesse quelle que soit la situation économique en France. Après avoir séduit les Chinois les plus aisés, c’est au tour de l’Inde d’être conquise par les bouteilles françaises.

Une fiscalité avantageuse pour investir dans la vigne

Par ailleurs, les Groupements Fonciers Viticoles permettent d’optimiser sa fiscalité : impôts sur le revenu, IFI et succession. En termes d’impôts sur le revenu, il est possible de générer un déficit foncier rural pour compenser d’éventuels bénéfices fonciers urbains. La valeur des parts représentatives de tels apports entraîne une exonération de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI)  à hauteur de 75 % dans la limite de 101 897 € et à hauteur de 50 % au-delà de ce seuil. Idem pour l’exonération de droits de donation et de succession.

Le GFV : un investissement plaisir

Enfin, ils allient plaisir et convivialité. Pour l’amateur de bon vin, la notion d’investissement plaisir prend tout son sens ici. Par exemple, les associés des divers Groupements Fonciers Viticoles Saint-Vincent se retrouvent tous les deux ans pour s’échanger entre eux des bouteilles de leurs groupements respectifs et faire connaissance avec de nombreux vignerons.

Comparer les GFV pour trouver le meilleur placement

GFV-enligne.com

Ticket d’entrée : 5 000€

Localisation des Vignobles : Bordeaux, Bourgogne, Val de Loire, Vallée du Rhône

Exemple de produits : Hospices de Beaune, Châteauneuf du Pape, Beaune 1er cru

GFV Patrimea

Ticket d’entrée : 5 000€

Localisation des Vignobles : Bordeaux, Bourgogne, Champagne, Alsace

Exemple de produits : Lussac Saint-Émilion, Pessac Léognan

GFV La Française Global Asset Management

Ticket d’entrée : non précisé

Localisation des Vignobles : Bordeaux, Bourgogne, Pays de Loire, Vallée du Rhône, Vallée de la Loire, Provence

Exemples de produits : Château Belgrave, Côtes de Beaune, Domaines du Layon,

GFV Saint-Vincent

Ticket d’entrée : 50 000€

Localisation des Vignobles : Bordeaux, Bourgogne, Champagne, Vallée du Rhône

Exemples de produits : Clos de Vougeot, le Saumurois, Champagne de la côte des Bars

GFV Les Gravières de Bourgogne

Ticket d’entrée : 5 000€

Localisation des Vignobles : Bourgogne

Exemples de produits : Clos Vougeot, Vosne-romanée, Puligny Montachet, Hautes Côtes de Beaune

Nos conseils pour investir dans un GFV

La valeur ajoutée d’un Groupement Foncier Viticole repose sur le choix du viticulteur et du vignoble. De beaux terroirs se doivent d’être exploités par un grand vigneron. Les bouteilles se retrouvent alors dans des beaux établissements, c’est ainsi que la plupart des vins des GFV Saint Vincent sont servis dans des restaurants triple étoilés. D’autre part, ces mêmes bouteilles se valorisent avec le temps. C’est ainsi qu’un Premier Cru de Vosne Romanée « Les Chaumes » du domaine Méo-Camuzet est passé de 15€ à 75€ entre 1998 et 2012. La côte du millésime 1999 a même été multipliée par 10 au cours du temps. Sur la même durée, le prix de la vigne de cette appellation a été multiplié par 4. Cette belle performance n’est bien sûr pas généralisable, chaque GFV a ses propres caractéristiques. Au sein d’une même zone géographique, on trouve différents vignobles dont les prix et les rentabilités diffèrent.

Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.

Anthony-Calci-patrimoine

Pour bénéficier gratuitement de conseils sur les groupements fonciers viticoles par Anthony de Calci Patrimoine

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