Diversification

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Découvrez la technique qui consiste à investir dans plusieurs classes d’actifs dont les cours sont décorrélés pour réduire le risque global du portefeuille.

Diversification : une technique de Money Management

La diversification est une technique qui consiste à investir dans plusieurs classes d’actifs dont les cours sont décorrélés, afin de réduire le risque global du portefeuille.

Diversification : une règle d’or de l’investissement

La diversification est une règle d’or de l’investissement que l’on peut résumer par l’adage bien connu : “il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier”. En effet, la gestion d’un portefeuille ou d’un patrimoine ne peut reposer sur un unique placement ni sur une unique classe d’actifs car cela induit un risque unique trop important (un événement peut tout faire basculer).

Diversification : mode d’emploi

Dans un portefeuille boursier, la diversification consiste notamment à varier les secteurs d’activité représentés dans son enveloppe (PEA, compte-titres) ainsi que les tailles de sociétés (capitalisation), ces éléments étant déterminants dans la corrélation des valeurs.

La diversification entre les classes d’actifs : actions, obligations, immobilier, monétaire, entre zones géographiques, entre styles de gestion, etc. permet donc de multiplier les sources de rendement et de risque, de lisser les éventuels à-coups pour obtenir une performance plus régulière.

Les atouts de la diversification

On estime qu’en investissant sur divers produits et sous-jacents, le retour sur investissement sera meilleur et la prise de risque moindre. Le but de la diversification de portefeuille est d’annuler les performances négatives d’un investissement grâce aux performances positives des autres investissements. C’est avec cet objectif par exemple qu’ont été créés les portefeuilles types que sont entre autres le portefeuille permanent ou encore le Ivy Portfolio.

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Définition
Livret A
Fonds euros dynamiques
Gestion pilotée
SCPI fiscale
Valeur liquidative
SCPI de rendement
Flat Tax
Diversification
ISR
Crowdfunding (finance participative)
Démembrement
SCPI
Surperformance
Usufruit
Viager
IFI
Performance
PEA-PME
PEA
Horizon de placement
Défiscalisation
Ratio de Sharpe
ISF
Trust
PEL
Certificat mutualiste
Track record
OPCI
Fonds en euros
AQR (asset quality review)
Valeur de reconstitution
OPCVM
Tapering
Euro-diversifié
Quantitative easing (assouplissement monétaire)
FIP Corse
Performance absolue
LTRO
Obligataire (fonds)
Volatilité
Patrimoine
Duflot (dispositif)
Foncière cotée (SIIC)
Livret
Multisupports
Gestion profilée
Benchmark
Fourgous (amendement)
Crédit amortissable
Gestion flexible
PERP
FCPI
Tracker (ETF)
Top down (analyse)
Spread
FIP/FCPI ISF
Valeur de réalisation (SCPI)
Crédit renouvelable
Price to earnings ratio
Assurance-vie
ESG (critères)
Stress test
Bottom up (analyse)
FCPE
Monosupport
Allocation
Euros Croissance
FIP
Abenomics
Convexité
Monétaire (fonds)
PERCO
Price to earnings ratio
PEE
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