Gestion profilée

calci patrimoine SCPI LF Europimmo pave 2019

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La gestion profilée s’applique aux fonds diversifiés entre les classes d’actifs actions, obligations et monétaire. Elle consiste à définir un profil de rendement ajusté du risque et une allocation correspondante.

Le plus souvent, on retrouve trois profils :

– un profil prudent, majoritairement investi en obligations (au moins 75%). Horizon de placement : 3 ans minimum. Volatilité : 2 à 5% ;
– un profil équilibré entre les actions d’une part et les obligations et le monétaire d’autre part. Horizon de placement : 4 ans minimum. Volatilité : 5 à 8% ;
– un profil dynamique, majoritairement investi en actions (environ 75%). Horizon de placement : 5 ans minimum. Volatilité : supérieure à 8%.

La gestion flexible gomme ces profils figés au profit d’une gestion plus souple.

Définition
Livret A
Fonds euros dynamiques
Gestion pilotée
SCPI fiscale
Valeur liquidative
SCPI de rendement
Flat Tax
Diversification
ISR
Crowdfunding (finance participative)
Démembrement
SCPI
Surperformance
Usufruit
Viager
IFI
Performance
PEA-PME
PEA
Horizon de placement
Défiscalisation
Ratio de Sharpe
ISF
Trust
PEL
Certificat mutualiste
Track record
OPCI
Fonds en euros
AQR (asset quality review)
Valeur de reconstitution
OPCVM
Tapering
Euro-diversifié
Quantitative easing (assouplissement monétaire)
FIP Corse
Performance absolue
LTRO
Obligataire (fonds)
Volatilité
Patrimoine
Duflot (dispositif)
Foncière cotée (SIIC)
Livret
Multisupports
Gestion profilée
Benchmark
Fourgous (amendement)
Crédit amortissable
Gestion flexible
PERP
FCPI
Tracker (ETF)
Top down (analyse)
Spread
FIP/FCPI ISF
Valeur de réalisation (SCPI)
Crédit renouvelable
Price to earnings ratio
Assurance-vie
ESG (critères)
Stress test
Bottom up (analyse)
FCPE
Monosupport
Allocation
Euros Croissance
FIP
Abenomics
Convexité
Monétaire (fonds)
PERCO
Price to earnings ratio
PEE
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