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Gestion profilée

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La gestion profilée s’applique aux fonds diversifiés entre les classes d’actifs actions, obligations et monétaire. Elle consiste à définir un profil de rendement ajusté du risque et une allocation correspondante.

Le plus souvent, on retrouve trois profils :

– un profil prudent, majoritairement investi en obligations (au moins 75%). Horizon de placement : 3 ans minimum. Volatilité : 2 à 5% ;
– un profil équilibré entre les actions d’une part et les obligations et le monétaire d’autre part. Horizon de placement : 4 ans minimum. Volatilité : 5 à 8% ;
– un profil dynamique, majoritairement investi en actions (environ 75%). Horizon de placement : 5 ans minimum. Volatilité : supérieure à 8%.

La gestion flexible gomme ces profils figés au profit d’une gestion plus souple.

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